アラームボックス株式会社（ギャランティ）

企業間取引では、商品やサービスを提供したあとに代金を回収できないリスクがあります。アラームボックス株式会社の「ギャランティ」は、取引で未入金が発生した際に売掛金を保証するサービスです。請求書単位で利用でき、申し込みもウェブ上で完結します。本記事では、債権保証サービスを中心に特徴や活用方法を詳しく紹介します。

売掛金の未回収リスクに備えられる債権保証サービス

アラームボックスが提供する「ギャランティ」は、企業間取引で発生する売掛金の未回収リスクに備えるサービスです。取引先の倒産や支払い遅延などが発生した場合に備えられるため、新規取引を積極的に進めたい企業にも適しています。

取引先からの入金を保証

ギャランティでは、取引先から売掛金が支払われない場合、契約内容に応じてアラームボックスが保証します。BtoBでは、商品を納品しサービスを提供したあとに代金を受け取る掛け取引が行われるケースも珍しくありません。

しかし、支払期日までの間に取引先の経営状態が悪化すれば、売掛金を回収できなくなる可能性があります。大きな取引ほど、未回収時に自社の資金繰りへ与える影響も大きくなるでしょう。ギャランティを利用すれば、こうした売掛金の未回収に備えながら取引を進められます。

倒産だけでなく支払い遅延にも対応

保証の対象には、破産や民事再生、弁護士介入など、法的手続きにともなう未入金が含まれます。また、資金繰りの悪化や不渡りなどによって支払いが遅れ、売掛金を回収できなくなったケースも保証対象です。

一方、保証を開始した時点ですでに滞留している債権や、支払い遅延が発生している間に追加で行った取引、企業間の紛争に発展した取引などは対象外となります。審査によって対象外になる場合もあるため、利用する際は事前に保証条件を確認しておく必要があります。

取引先に知られずに利用できる

債権保証サービスを利用すると、取引先との関係に影響しないか心配する企業もあるでしょう。ギャランティは、取引先へ通知せずに利用できる仕組みとなっています。

取引先に保証サービスを利用していると伝える必要がないため、既存の関係を保ちながら未回収リスクへの対策が可能です。全国に多数の販売先があり、すべての取引先を直接訪問して状況を確認するのが難しい企業にも利用しやすいでしょう。

一見客との取引が多いBtoBサービスなど、取引先ごとの状況を細かく把握するのが難しい企業にも選択肢となります。

必要な取引だけを選んで保証を付けられる

すべての売掛金に保証を付ける必要がない点も、ギャランティの特徴です。取引先や請求書に応じて保証する金額を決められるため、自社がリスクを感じている取引に絞って利用できます。

請求書1枚から売掛保証を利用可能

ギャランティは請求書1枚の売掛保証から利用できます。取引先すべてをまとめて保証する仕組みではないため「新しく取引を始める企業だけ保証したい」「金額の大きな取引だけ備えたい」といった使い方が可能です。

必要な取引を選択して保証を付けられるため、取引先の数が少ない企業でも導入を検討しやすい仕組みです。

保証を付けたぶんに応じて費用が発生

売掛金の保証を導入する際、保証料が経営上の負担になるのではないかと気になる場合もあるでしょう。ギャランティでは請求書単位で保証を利用するか選べるため、必要な取引だけに費用をかけられます。

すべての取引へ一律に保証を設定するのではなく、リスクや取引金額を踏まえて対象を決められるのがポイントです。既存の取引先については自社で管理し、情報が少ない新規取引先のみ保証を利用するといった使い分けもできます。

新規取引にも踏み出しやすくなる

新しい取引先から問い合わせがあっても、支払い能力を判断できる情報が少なければ取引開始に慎重になる企業もあります。とくに取引金額が大きい場合、未回収を避けるために決済条件を厳しく設定したり、取引自体を見送ったりするケースも考えられます。

ギャランティで売掛金を保証すれば、未入金への備えを用意したうえで新規取引を検討できます。営業担当者が開拓した取引先との商談を進めやすくなり、販売機会を逃すリスクを抑える手段にもなるでしょう。

ウェブ上で手続きを進められ管理の負担も軽減

ギャランティでは、申し込みから取引先の登録などをウェブ上で進められます。債権保証を導入するために複雑な手続きを行う負担を抑えられるほか、Excelファイルを利用した一括登録にも対応しています。複数の取引先を管理したい企業にも使いやすい仕組みです。

取引先を登録すると自動で審査

利用する際は、ウェブサイト上で取引先を登録するとアラームボックスによる審査が行われます。その後、実際に取引が発生した際に取引先一覧から保証を希望する金額を入力する流れです。

申し込みをウェブ上で完結できるため、書類のやり取りに時間をかけたくない企業でも導入を検討しやすいでしょう。

また、取引先や保証依頼についてはExcelファイルから一括で取り込めます。取引先が増えた場合でも、1社ずつ情報を入力する手間を抑えながら管理できます。

督促や回収にともなう負担への対策にもなる

売掛金の未入金が発生すると、金銭的な損失だけでなく、取引先への連絡や督促、状況確認などの業務も発生します。回収が難航すれば、弁護士への相談や訴訟などを検討しなければならない場合もあるでしょう。

経理や管理部門が対応に追われれば、本来の業務に使う時間が減ってしまいます。ギャランティで未回収リスクに備えておけば、こうした事態を想定した債権管理を行いやすくなります。

スタートアップ向けのサービスも提供

アラームボックスでは、スタートアップ企業を対象とした「ギャランティ スタートアップ」も提供しています。月額500円で、取引先2社、月50万円までの売掛金の支払いを保証するサービスです。

事業を立ち上げたばかりの時期は、売上規模に対して1件の未回収が与える影響が大きくなる可能性があります。一方、成長を目指すには新しい企業との取引にも取り組む必要があるでしょう。売掛保証を活用しながら未回収リスクに備えれば、新規開拓を進める際の選択肢を広げられます。

まとめ

アラームボックスの「ギャランティ」は、取引先の倒産や支払い遅延などによって売掛金を回収できない場合に備えられる債権保証サービスです。請求書1枚から対象を選択できるため、新規取引や金額の大きな取引など、必要な部分だけに保証を付けられます。売掛金の未回収が発生すると、損失だけでなく督促や回収にかかる時間、担当者の負担も生じます。ギャランティは、こうしたリスクへの備えを用意しながら、新規開拓や営業活動に取り組みたい企業にとって活用を検討できるサービスです。