イー・ギャランティ株式会社

イー・ギャランティ株式会社

おすすめポイント

• Point

  年間30万社以上の信用リスクを保証

• Point

  保証残高1兆円以上

• Point

  1日あたり260万項目以上のビッグデータを蓄積

基本情報

イー・ギャランティ株式会社は、企業間取引における信用リスクヘッジである債務不履行の保証サービスを提供しています。独自の金融ビジネスモデルを構築し、リスクを引き受けたい企業とリスクを引き受けて収益を得たい企業をつなぐ「市場」として機能しています。その結果、保証残高は国内最大規模となり、企業が抱える信用リスクへの解決策として注目を集めています。ここでは、イー・ギャランティの持つ特徴や魅力をご紹介します。

イー・ギャランティ株式会社の特徴①独自の市場モデルが生む高い信用リスク対応力

イー・ギャランティは、信用リスクを保証する企業としてだけでなく、リスクを引き受けてほしい企業と、リスクを引き受けて収益を得たい企業を結びつける「市場」のような仕組みを構築しています。この独自の金融ビジネスモデルがサービスの基盤であり、参加者が年々増加した結果、保証残高は国内最大規模となっています。

リスクを分散・流動化させる独自のビジネスモデル

イー・ギャランティは、さまざまな企業から信用リスクを引き受け、同時にそのリスクを細分化してファンドや金融機関に流動化しています。この仕組みにより、リスクを引き受けてほしい企業に対しては、債務不履行の保証という形で信用リスクのヘッジを提供しています。

一方で、リスクを引き受けて収益を得たい企業に対しては、リスクを分散・小口化して引き受けてもらう流動化を行っています。リスク流動化の過程でリスクが細分化され分散されることで、高額なリスクの引受や低コストでのリスク引受が可能になることが、サービスの大きな強みとなっています。

総合商社の発想に基づく柔軟な事業展開

イー・ギャランティは、総合商社である伊藤忠商事の社内ベンチャーとして2000年に誕生しました。「これまでにない金融を生みたい」という思いのもと、総合商社が持つ柔軟な発想を金融分野に適用しています。

たとえば、商社が複数の商品を組み合わせるように、さまざまなリスクの引き受け手のリスク許容力を組み合わせ、積み上げることで大きなリスク引受を実現しています。この既存の仕組みにとらわれない発想が、リスク受託事業の裾野を広げ、売掛債権保証にとどまらない多様な信用リスクの引受を可能にしているのです。

イー・ギャランティ株式会社の特徴②ビッグデータとITを駆使した高度な審査力と対応力

イー・ギャランティは、年間30万社、保証残高1兆円を超える企業の信用リスクを保証する過程で、国内最大規模の企業に関するデータを保有するに至っています。この莫大な企業情報を統計化して活用する高い審査力と分析力が、リスクを引き受けて収益を上げたい企業を集め、リスクの流動化を可能にする背景となっています。

国内最大規模の企業間取引情報ビッグデータ

リスクの取り扱い量は残高ベースで1兆円を超える規模であり、企業を保証する過程で多くの企業情報が集まる仕組みができています。保証設定中の約20万社の取引情報や支払遅延情報に加え、年間約30万社の企業の直近1年以内の支払遅延情報を把握している状況です。

月間約3万社の企業審査を行うなかで、支払状況に関する情報や取引関係にある企業の情報、支払条件やそれらの変動状況など、多岐にわたる独自情報が日々蓄積されています。これらの情報をデータマイニング手法で統計化し、類似企業の倒産実績を分析して倒産確率を算出し、リスク量算定に用いています。

IT連携によるスピーディーな取引判断の支援

IT化が進んだことにより、数億円のシステム投資でビッグデータの収集と分析が可能となり、担保によらないリアルタイムの動的審査を可能にしています。この技術力を背景に、イー・ギャランティのWEBサービスを使って新規取引候補先や既存取引先を登録すると、翌日にはいくらまで取引できるか一目で確認でき、そのまま保証を申し込むことも可能です。

企業審査の回答は一定期間有効なため、すぐに申し込みをせず回答を保留して商談を詰めることも可能です。一方、APIにより顧客の社内システムとの連携も可能なため、リアルタイムでの企業審査判断を求められる新たなニーズにも応える力があります。

イー・ギャランティ株式会社の特徴③企業の成長に貢献する経営資源の集中支援

日本の中小企業は、商品開発力や営業力など多くの強みを持つ一方で、人的資源が限られており、周辺業務に資源が割かれてしまうと、本来の強みに資源を集中できないという課題が見られます。イー・ギャランティの各種サービスは、周辺業務の負荷を軽減することで、日本の中小企業が本業に注力し、その強みを最大限に生かすことができる環境づくりに貢献することを目指しています。

与信管理業務の効率化と経営資源の集中

保証サービスを導入することで、取引先の倒産などが発生した際の未回収リスクが保証されます。これにより、貸し倒れ発生時の事務手続きや、貸し倒れ分を補填するための資金調達などの業務負荷を軽減することが可能です。

また、eGCollectという決済サービスでは、取引先への代金請求をアウトソーシングできます。さらに、リスク管理能力が高いとされている金融機関や大手商社などもイー・ギャランティのリスク分析力を活用しているため、与信管理体制がない中小企業でも、このサービスを利用することで大手企業に匹敵する与信管理体制を実現できるでしょう。

強力な販売パートナーとの連携による顧客貢献

イー・ギャランティは、自社の販売網だけでなく、有力地方銀行や証券会社、信用金庫などの販売パートナーとタッグを組み、販売網を展開しています。これにより、年間1万社を超える企業に保証という商品を紹介する機会を得ています。

多くの販売パートナーは、それぞれの顧客企業の本業に貢献できるサービスを提案することで顧客企業との関係強化を実現しており、イー・ギャランティのサービスはその一部で活用されています。この連携を通じて、取引先の信用リスク引受に関するサービスを提供し、顧客企業の本業への注力を支援しています。

まずはお問い合わせをしよう！

イー・ギャランティの債権保証サービスは、独自の金融ビジネスモデルと国内最大規模の企業間取引情報ビッグデータ、そして高度な分析力を融合させることで実現しています。これにより、企業は期日に代金が支払われないという信用リスクヘッジができるだけでなく、高額リスクの引受や低コストでのリスク引受の可能性が高まり、資金繰りや経営の安定化に役立ちます。導入を検討している方は、ぜひ公式サイトからお問い合わせや相談をしてみてください。